Pamatjautājumi un atbildes par sankcijām

Kas ir sankcijas?

Sankcijas ir starptautisku organizāciju un valstu noteikti ierobežojoši pasākumi attiecībā uz noteiktām valstīm, konkrētām personām - sankciju subjektiem vai darbībām, piemēram, noteiktu pakalpojumu sniegšanu, preču piegādi u.tml.

Sankciju veidi

  • Finanšu ierobežojumi – ierobežojumi attiecībā uz aktīviem, finanšu instrumentiem un naudas līdzekļiem, kas pieder vai ko kontrolē sankciju subjekts (fiziska persona/juridiska persona).

Piemērs: Bankai ir aizliegts sniegt jebkādus pakalpojumus (atvērt kontu, veikt maksājumu utt.) personām, kuras ir iekļautas sankciju sarakstos, vai pieder šādām personām vai atrodas šādu personu kontrolē.

Kā pārliecināties, vai uz konkrētu personu attiecas sankciju ierobežojumi?

Informāciju iespējams atrast Latvijas Finanšu izlūkošanas dienesta uzturētajā tīmekļa vietnē: https://sankcijas.fid.gov.lv/sankciju-mekletajs.

  • Stratēģiskas nozīmes, divējāda pielietojuma preču vai citu sankcijām pakļautu preču aprites kontrole – ierobežojumi vai aizliegums pārdot, piegādāt, nodot, eksportēt vai kādā citā veidā darīt pieejamas sankciju subjektam vai uzņēmumam, kurš ir reģistrēts noteiktā valstī, stratēģiskas nozīmes vai divējāda pielietojuma preces.
    Svarīgi ir ievērot to, ka šajā gadījumā ierobežojumi un aizliegumi var attiekties ne tikai uz sankciju sarakstos iekļautu personu, bet jebkuru uzņēmumu, kas atrodas noteiktā valstī.

Piemērs: Bankai ir aizliegts izpildīt klienta veiktu maksājumu vai maksājumu no klienta partnera, ja darījumā ir iesaistīta prece, kuru iegādāties vai piegādāt ir aizliegts.

Kā pārliecināties, vai uz konkrētu preci attiecas sankciju ierobežojumi?

Informāciju iespējams pārbaudīt Latvijas Valsts ieņēmumu dienesta tīmekļa vietnē, kurā, ievadot informāciju par preci (tās TARIC kodu) un preces izcelsmes vai piegādes valsti, var noskaidrot, vai uz preci attiecas sankciju ierobežojumi: https://itvs.vid.gov.lv/(izvēloties sadaļu “Pasākumi” un “Meklēšana”).

Kādi normatīvie akti nosaka pienākumu ievērot sankcijas?

Latvijas Republikas personām jāievēro Apvienoto Nāciju Organizācijas (ANO) Drošības padomes pieņemtās sankcijas, Eiropas Savienības (ES) regulas, kuras ir tieši piemērojamas visā Latvijas Republikas teritorijā. Latvijā sankciju jomu regulē Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likums, kurš nosaka, ka sankciju prasības ir jāievēro jebkurai fiziskai un juridiskai personai, t.i., jebkuram Latvijas valstspiederīgajam un Latvijā reģistrētam uzņēmumam.

Tā kā AS „Rietumu Banka” ir reģistrēta un licencēta Latvijas Republikā, tai jāievēro ne tikai ANO un ES regulējums, bet arī banku uzraugošās iestādes – Latvijas Bankas izdoti normatīvie akti, kas nosaka papildu pienākumus attiecībā uz sankciju prasību izpildi, kā arī Latvijas Finanšu izlūkošanas dienesta izdotās vadlīnijas attiecībā uz sankciju prasību izpildi.

Papildus ANO, ES un Latvijas regulējumam, saskaņā ar Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likumu, AS „Rietumu Banka” ievēro Amerikas Savienoto Valstu (ASV) sankcijas.

Kāpēc klientam-fiziskai personai, kas nav Latvijas valstspiederīgais vai klientam-juridiskai personai, kas nav reģistrēta Latvijā, jāievēro sankciju prasības?

AS „Rietumu Banka” sniedz finanšu pakalpojumus Latvijas Republikas teritorijā saskaņā ar tai izsniegto kredītiestādes darbības licenci, tāpēc klientu apkalpošana tiek veikta saskaņā ar AS „Rietumu Banka” saistošajiem normatīvajiem aktiem, kas ir arī norādīts AS „Rietumu Banka” un Klienta līguma noteikumos (7. punkts).

Kas ir „Klienta saistību apliecinājums ievērot nacionālās un starptautiskās sankcijas”?

AS „Rietumu Banka”, apkalpojot klientus, ievēro sankciju normatīvo aktu prasības, tādēļ tai ir jāpārliecinās, ka darījumi, kurus klienti veic, nav saistīti ar sankciju pārkāpšanu vai apiešanu. Turklāt banka klientu darījumus izpilda sadarbībā ar citām finanšu iestādēm, t.sk. ārvalstu, kuras sagaida, ka darījumi, kurus veic AS „Rietumu Banka” klienti, tiks atbilstoši pārbaudīti pirms klienta rīkojuma izpildes.

Klients, parakstot un nosūtot bankai apliecinājumu, apstiprina, ka viņš ir iepazīstināts ar informāciju par sankciju prasību ievērošanu un apņemas tās ievērot, t.sk. nodrošinot, ka klienta darījumi atbilst normatīvo aktu prasībām. Sankciju ievērošanas apliecinājuma parakstīšanas prakse ir ieviesta arī finanšu iestādēs citās pasaules valstīs, tādējādi nodrošinot efektīvāku sadarbību ar klientiem, lai nepieļautu sankciju pārkāpšanu vai apiešanu.

Kam ir paredzēts „Klienta saistību apliecinājums ievērot nacionālās un starptautiskās sankcijas” un vai tas ir obligāti jāparaksta?

„Klienta saistību apliecinājums ievērot nacionālās un starptautiskās sankcijas” ir paredzēts visiem AS „Rietumu Banka” klientiem, un tā parakstīšana ir priekšnosacījums darījuma attiecību uzsākšanai.

„Pazīsti savu partneri” princips

AS „Rietumu Banka” aicina savus klientus iegūt un pārbaudīt informāciju par saviem sadarbības partneriem un to darbības jomām pirms darījumu attiecību uzsākšanas un darījumu attiecību procesā, īpašu uzmanību pievēršot darījumiem, kuros ir iesaistītas personas no sankcijām pakļautām valstīm un teritorijām. Tādējādi klients var pārliecināties, ka darījums ar konkrētu partneri nav pretrunā ar sankciju normatīvajiem aktiem.

Sankciju pārkāpšanas sekas

Sods par starptautisko sankciju neievērošanu ir paredzēts Latvijas Republikas Krimināllikuma 84. pantā.

Noderīgas normatīvo aktu saites