Sankcijas ir starptautisku organizāciju un valstu noteikti ierobežojoši pasākumi attiecībā uz noteiktām valstīm, konkrētām personām - sankciju subjektiem vai darbībām, piemēram, noteiktu pakalpojumu sniegšanu, preču piegādi u.tml.
Piemērs: Bankai ir aizliegts sniegt jebkādus pakalpojumus (atvērt kontu, veikt maksājumu utt.) personām, kuras ir iekļautas sankciju sarakstos, vai pieder šādām personām vai atrodas šādu personu kontrolē.
Informāciju iespējams atrast Latvijas Finanšu izlūkošanas dienesta uzturētajā tīmekļa vietnē: https://sankcijas.fid.gov.lv/sankciju-mekletajs.
Piemērs: Bankai ir aizliegts izpildīt klienta veiktu maksājumu vai maksājumu no klienta partnera, ja darījumā ir iesaistīta prece, kuru iegādāties vai piegādāt ir aizliegts.
Informāciju iespējams pārbaudīt Latvijas Valsts ieņēmumu dienesta tīmekļa vietnē, kurā, ievadot informāciju par preci (tās TARIC kodu) un preces izcelsmes vai piegādes valsti, var noskaidrot, vai uz preci attiecas sankciju ierobežojumi: https://itvs.vid.gov.lv/(izvēloties sadaļu “Pasākumi” un “Meklēšana”).
Latvijas Republikas personām jāievēro Apvienoto Nāciju Organizācijas (ANO) Drošības padomes pieņemtās sankcijas, Eiropas Savienības (ES) regulas, kuras ir tieši piemērojamas visā Latvijas Republikas teritorijā. Latvijā sankciju jomu regulē Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likums, kurš nosaka, ka sankciju prasības ir jāievēro jebkurai fiziskai un juridiskai personai, t.i., jebkuram Latvijas valstspiederīgajam un Latvijā reģistrētam uzņēmumam.
Tā kā AS „Rietumu Banka” ir reģistrēta un licencēta Latvijas Republikā, tai jāievēro ne tikai ANO un ES regulējums, bet arī banku uzraugošās iestādes – Latvijas Bankas izdoti normatīvie akti, kas nosaka papildu pienākumus attiecībā uz sankciju prasību izpildi, kā arī Latvijas Finanšu izlūkošanas dienesta izdotās vadlīnijas attiecībā uz sankciju prasību izpildi.
Papildus ANO, ES un Latvijas regulējumam, saskaņā ar Starptautisko un Latvijas Republikas nacionālo sankciju likumu, AS „Rietumu Banka” ievēro Amerikas Savienoto Valstu (ASV) sankcijas.
AS „Rietumu Banka” sniedz finanšu pakalpojumus Latvijas Republikas teritorijā saskaņā ar tai izsniegto kredītiestādes darbības licenci, tāpēc klientu apkalpošana tiek veikta saskaņā ar AS „Rietumu Banka” saistošajiem normatīvajiem aktiem, kas ir arī norādīts AS „Rietumu Banka” un Klienta līguma noteikumos (7. punkts).
AS „Rietumu Banka”, apkalpojot klientus, ievēro sankciju normatīvo aktu prasības, tādēļ tai ir jāpārliecinās, ka darījumi, kurus klienti veic, nav saistīti ar sankciju pārkāpšanu vai apiešanu. Turklāt banka klientu darījumus izpilda sadarbībā ar citām finanšu iestādēm, t.sk. ārvalstu, kuras sagaida, ka darījumi, kurus veic AS „Rietumu Banka” klienti, tiks atbilstoši pārbaudīti pirms klienta rīkojuma izpildes.
Klients, parakstot un nosūtot bankai apliecinājumu, apstiprina, ka viņš ir iepazīstināts ar informāciju par sankciju prasību ievērošanu un apņemas tās ievērot, t.sk. nodrošinot, ka klienta darījumi atbilst normatīvo aktu prasībām. Sankciju ievērošanas apliecinājuma parakstīšanas prakse ir ieviesta arī finanšu iestādēs citās pasaules valstīs, tādējādi nodrošinot efektīvāku sadarbību ar klientiem, lai nepieļautu sankciju pārkāpšanu vai apiešanu.
„Klienta saistību apliecinājums ievērot nacionālās un starptautiskās sankcijas” ir paredzēts visiem AS „Rietumu Banka” klientiem, un tā parakstīšana ir priekšnosacījums darījuma attiecību uzsākšanai.
AS „Rietumu Banka” aicina savus klientus iegūt un pārbaudīt informāciju par saviem sadarbības partneriem un to darbības jomām pirms darījumu attiecību uzsākšanas un darījumu attiecību procesā, īpašu uzmanību pievēršot darījumiem, kuros ir iesaistītas personas no sankcijām pakļautām valstīm un teritorijām. Tādējādi klients var pārliecināties, ka darījums ar konkrētu partneri nav pretrunā ar sankciju normatīvajiem aktiem.
Sods par starptautisko sankciju neievērošanu ir paredzēts Latvijas Republikas Krimināllikuma 84. pantā.